近日，云南建水警方破獲一起以辦理信用卡、刷卡機進行詐騙的系列案件。抓獲犯罪嫌疑人1名該犯罪嫌疑人假借銀行工作人員身份行騙建水10余人受騙。

2023年6月3日，一名自稱是某銀行的工作人員電話聯(lián)系被害人李某，聲稱可以為其上門辦理該銀行的大額信用卡，被害人李某表示有意愿辦理。

6月4日，一名男子來到李某家中聲稱幫李某辦理某銀行信用卡。在對方的引導下，李某向男子提供了身份證、儲蓄卡、信用卡。并在手機和刷卡機上進行操作，在刷卡機上輸入密碼。

接著，該男子稱信用卡已申辦成功，并送給被害人李某六臺刷卡機后便離開了。6月11日，被害人李某發(fā)現(xiàn)其6月4日被男子刷卡轉(zhuǎn)走了六筆錢，共計2394元。

民警立即對案件進行立案偵查，于6月14日在玉溪市紅塔區(qū)成功將犯罪嫌疑人黃某抓獲。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人黃某對其于6月2日至5日，在建水縣城及多個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，以激活刷卡機或者交納刷卡機押金，辦理大額刷卡機為借口，多次詐騙錢財?shù)倪`法犯罪事實供認不諱。

目前，犯罪嫌疑人黃某已被公安機關依法刑事拘留，案件正在進一步辦理中。

據(jù)小編了解，警方目前很可能在突擊審訊，預計會有更多的同行落網(wǎng)。因為坦白從寬，檢舉他人也可以減刑，不如把上家舉報了給自己減輕處罰。

基本這類案件背后都會挖出更多的人，比如5月份甘肅平川警方抓獲了一個利用電銷POS機詐騙押金的，最后查出當?shù)?-5家同行，又查出銀川、內(nèi)蒙等地提供數(shù)據(jù)以及POS機的上家。

還有去年深圳、河南、山東、東北等地抓獲的電銷，基本也是先抓住了一個小的，后面?zhèn)善瞥鰜砹艘粋€又一個大的。

近兩年以來，支付行業(yè)刮起了一股工單熱潮，相當多代理商都在搞工單模式獲客，而且門檻也越來越低，幾百塊就可以入門……

當一種拓客模式人人都在搞的時候，整個行業(yè)便陷入了內(nèi)卷，據(jù)知情人士透露，當下單個客戶的轉(zhuǎn)化成本平均達到190-210元，而且還有同行互相惡性切機，不騙押金根本連本錢都收不回來。

一旦到了這個境地，就是比下限的時候，越?jīng)]下限越能賺到錢，無論是工單摻水，還是反復賣同一撥數(shù)據(jù)，早已成為常態(tài)。而且很多代理商管理問題也非常嚴重，業(yè)務員為了拿提成也是能騙則騙，騙完押金就玩失聯(lián)……

而這一些，都將在接下去的時間里慢慢付出代價，據(jù)多家用工單裝機的團隊介紹，最近已經(jīng)開始買不到工單了，想必部分賣工單的團隊也已“失聯(lián)”，而剩下的估計也暫時停業(yè)了吧……

還是那句話，違法的東西不能搞，搞不好錢沒賺到，人還被抓了……